金賽銀事件

金賽銀基金董事長(zhǎng)王維奇，連環(huán)詐騙犯，金融圈的“岳不群”。

9月底，位于北京金融街上的中國(guó)平安集團(tuán)北京分公司樓下，聚集了近百名投資人向平安集團(tuán)維權(quán)，60億投資款不翼而飛。他們表示購(gòu)買了中國(guó)平安北京分公司兜售的理財(cái)產(chǎn)品出現(xiàn)了兌付危機(jī)。而其背后則是產(chǎn)品發(fā)行方深圳金賽銀基金的倒閉。

回過(guò)頭來(lái)看，金賽銀用了這些花招哄騙投資者的信任。一是裝門面，其在深圳租了一個(gè)非常高檔豪華的會(huì)所，給投資人以“高大上”的形象。二是傍官員，打著政府項(xiàng)目名義進(jìn)行推銷。三是以平安保險(xiǎn)擔(dān)保的幌子，投資者爆料稱有200多名平安保險(xiǎn)的業(yè)務(wù)員參與其中，很多投資者以為是平安保險(xiǎn)的產(chǎn)品才買的。四是吹掛牌，不懂的人還以為有多牛，實(shí)際上在上海股交中心掛牌門檻極低，比新三板差了很多，更別提創(chuàng)業(yè)板和主板相比。

MMM金融互助

月息30%，通過(guò)發(fā)展下線來(lái)維持，許諾高回報(bào)和高抽成，沒有經(jīng)政府核準(zhǔn)的公司組織，只有一個(gè)復(fù)雜無(wú)比的網(wǎng)站，早在20多年前，就被定性為世界上最大的龐氏騙局之一。騙完印度又跑來(lái)騙中國(guó)...

但是！還有很多人趨之若鶩的參與，甚至下血本投資。他們抱著僥幸心理，覺得賺一把就跑，都無(wú)比自信的覺得自己不是那最后一棒。可是，淹死的都是會(huì)游泳的...

677家P2P崩盤跑路

10月左右，一篇名為《P2P崩盤緊急提醒！677家跑路了》的文章刷爆朋友圈，文章列舉了詳細(xì)的跑路公司名單，提醒著投資者其中的風(fēng)險(xiǎn)。

雖然跑路潮頻現(xiàn)，但國(guó)家還是在支持互聯(lián)網(wǎng)金融的發(fā)展。11月3日，十三五規(guī)劃建議發(fā)布，提到要規(guī)范發(fā)展互聯(lián)網(wǎng)金融。這是其首次被納入國(guó)家五年規(guī)劃建議?；ヂ?lián)網(wǎng)金融成為國(guó)家發(fā)展多層次資本市場(chǎng)中的重要一環(huán)。

其實(shí)，從這個(gè)角度來(lái)看，677家P2P大跑路也不失為一件好事，隨著國(guó)家的重視以及相關(guān)法律的完善，這都會(huì)加速P2P大洗牌，未來(lái)P2P行業(yè)將越來(lái)規(guī)范、透明 。

民間借貸崩盤

一般以年利率20%、30%甚至更高的回報(bào)為幌子，投資者一開始投入的幾萬(wàn)后，嘗“甜頭”便追加幾十萬(wàn)，甚至幾百萬(wàn)，最終借款人逃跑、企業(yè)倒閉。

比較出名的應(yīng)該是，四川匯通擔(dān)保事件。匯通擔(dān)保注冊(cè)資本9億元，為四川省乃至西南地區(qū)注冊(cè)資本最大的股份合作制信用擔(dān)保專業(yè)公司之一。其偽造了大量的借款項(xiàng)目，注冊(cè)了上百家空殼公司，并通過(guò)數(shù)十家投資理財(cái)公司從民間籌資，最后資金鏈斷裂。據(jù)媒體報(bào)道，涉案金額在100億左右，事發(fā)后，其高管潛逃出境...

不僅如此，匯通之后，四川民間金融依舊余震不斷，老板跑路、失聯(lián)、被抓成了四川民間借貸圈里的常態(tài)。同時(shí)，陜西、甘肅、河南等地也曝出投資公司、擔(dān)保公司“跑路”事件。

“原始股”泛濫成災(zāi)

這年頭，您手里不持有點(diǎn)兒原始股，是不是都不好意思了？在“無(wú)股權(quán)不富”的投資概念沖擊下，一場(chǎng)場(chǎng)原始股售賣大戲開始集中上演。除了高回報(bào)、一夜暴富等收益誘惑外，“上市公司”這些個(gè)虛晃的光環(huán)給了非法集資更堂而皇之的馬甲。民間資本鏈條崩裂之后，一批投資人開始講述他們投資“原始股”，從一夜暴富的美夢(mèng)驟然深陷驚魂乃至血本無(wú)歸的經(jīng)歷。

報(bào)道的比較多的是上海優(yōu)索環(huán)保和河南幾家公司，都是在登錄上海股權(quán)托管交易中心后，開始售賣原始股，隨后人去樓空。媒體戲稱賣原始股就像賣白菜一樣...

銀行理財(cái)“飛單”

銀行飛單，即銀行員工被投資公司的高傭金所吸引，私自與其他投資公司“勾結(jié)”，以銀行的名義出售投資公司的理財(cái)產(chǎn)品，并過(guò)分夸大收益加以蒙騙，導(dǎo)致投資者上當(dāng)。

幾個(gè)月前，多位市民稱在農(nóng)業(yè)銀行北京通州支行次渠分理處客戶經(jīng)理李某處購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品，但到期后本金與收益均未兌現(xiàn)，共涉及17人2248萬(wàn)元，這起事件就是典型的銀行飛單案。

第一，要看清相關(guān)理財(cái)產(chǎn)品合同條款，看清楚合同方是否有銀行參與、是否有銀行印章，還要注意鑒別印章的真?zhèn)危?/span>

第二，要仔細(xì)辨別理財(cái)產(chǎn)品收益?，F(xiàn)在銀行理財(cái)收益一般在4%左右；

第三，要仔細(xì)閱讀理財(cái)產(chǎn)品說(shuō)明書，明確了解產(chǎn)品是否保本，募集資金具體投向，收益、期限等等。

高額貼息存款

前幾日，蕭山日?qǐng)?bào)爆料稱，一年多前，16位來(lái)自蕭山、杭州、寧波等地的存款人，把高達(dá)2.88億元巨額資金存入中國(guó)工商銀行甘肅省臨夏東鄉(xiāng)（縣）支行，如今存款到期超過(guò)一個(gè)多月，竟然無(wú)法從銀行兌付。

事件大致的經(jīng)過(guò)是這樣的：當(dāng)?shù)匾患掖笮兔駹I(yíng)企業(yè)的負(fù)責(zé)人魏某，先以高額貼息的方式吸引浙江等地儲(chǔ)戶到東鄉(xiāng)縣工行存款3.12億元。然后勾結(jié)銀行高管騙貸。多個(gè)資金中介人從中層層拿到數(shù)額不等的傭金，遠(yuǎn)高于存款人的貼息幅度。魏某組織有關(guān)人員偽造上述存款人的大額存單，再以假存單作質(zhì)押，向銀行騙得巨額貸款...

張冠李戴的假信托

要么是在公司名字中加入信托字樣誤導(dǎo)投資者；要么盜用信托公司之名發(fā)布虛假產(chǎn)品。

假民營(yíng)銀行

謊稱已獲得或正在申辦民營(yíng)銀行牌照，虛構(gòu)民營(yíng)銀行的名義發(fā)售原始股或吸收存款。現(xiàn)在，民營(yíng)銀行只有5家，包括微眾銀行（騰訊）、華瑞銀行（均瑤集團(tuán)）、金城銀行（正泰集團(tuán)）、溫商銀行（天津華北集團(tuán)）、網(wǎng)商銀行（阿里巴巴）。其他都是假的。

假基金

打著境外投資、高新科技開發(fā)旗號(hào)騙錢

以投資養(yǎng)老公寓、異地聯(lián)合安養(yǎng)為名

現(xiàn)貨白銀投資

以高額回報(bào)誘惑客戶開戶，然后開始向你介紹現(xiàn)貨白銀，說(shuō)現(xiàn)貨白銀交易更加靈活，可以雙向買賣，漲的時(shí)候可以做多，跌的時(shí)候可以做空，盈利空間大，開戶后，有專業(yè)的老師帶著操作，做了幾天可能會(huì)賺一些，然后會(huì)說(shuō)你的錢太少來(lái)錢慢，又讓投資者加大資金量，結(jié)果就是無(wú)休止的虧損。

實(shí)際上就是一場(chǎng)對(duì)賭游戲，交易軟件被后臺(tái)人為操縱，交易所、會(huì)員、代理商層層設(shè)置陷阱，行情處于高位時(shí)不能平倉(cāng)、本該下跌的白銀價(jià)格，在交易軟件上卻直線飆升……勢(shì)單力薄的散戶們要想賺到錢，幾乎是不可能的，虧損的錢都被代理商賺走了。

參與白銀投資一定要選擇正規(guī)的平臺(tái)操作和交易軟件，而且正規(guī)的平臺(tái)均有模擬盤，方便投資者進(jìn)行模擬實(shí)際操作。